如果一家中国公司使用其外国资金向您退款，通常不会有任何障碍。 但如果其使用境内资金向境外支付给您，则该笔支付受中国外汇管制。
本篇 发表 最早发表于 乔全球，致力于提供 咨询服务 在中国相关的跨境贸易风险管理和债务催收方面。 我们将在下面解释债务催收在中国的运作方式。
正如加拿大政府贸易专员署所说，“在中国，公司、银行和个人必须遵守‘封闭’的资本账户政策。 这意味着除非遵守严格的外汇规则，否则资金无法自由进出该国。”
在您向中国供应商在中国的银行账户付款后，银行将审核国外收入。
中国供应商出口时，应向银行提供贸易合同和海关文件，银行将代表监管机构审查其收入。 只有审核通过后，中国供应商才能真正获得收益。
当一家中国公司同意向您退款时，这在之前的贸易合同中没有提及，中国的银行或监管机构可能会将此视为中国公司与您之间的串通，以逃避外汇监管。
在这种情况下，中资银行将密切审查这笔交易。 例如，
首先，如果原交易已经取消，交易合同已经解除，银行将进行如下审核：
在退款的情况下，银行要求必须通过原路退回，即退至购买者原用于支付货款的银行账户。
对于原交易取消给境外采购商造成损失的赔偿，双方同意中国供应商追加赔偿的，银行将审查赔偿协议。
第二，如果原交易未取消，贸易合同继续履行，银行将审查退款或赔偿协议是否与原交易金额相关。
最后，在某些情况下，银行将进一步调查交易背景，以确定中国公司是否存在逃避外汇监管甚至洗钱的可能性。 例如，（1）原始交易与退款/赔偿之间的间隔时间较长（超过180天）； （二）补偿金额与原交易金额比例不合理，甚至明显超过原交易金额的。
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CJO Global的团队可以为您提供与中国相关的跨境贸易风险管理和催收服务，包括：
(1) 贸易争端解决
(2) 讨债
(3) 判决和奖项收集
(4) 防伪与知识产权保护
(5) 公司验证和尽职调查
(6) 贸易合同起草和审查
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参与专家： 梦雨余萌
